Sowie es um Investitionen rein Investmentfonds geht, konzentrieren sich die Anleger mehrfach auf die Performance des Sondervermögen und seine Erfolgsbilanz. Dies ist sicherlich wichtig, doch sollte wenn schon die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigt werden.

Die TER ist ein Maß für jedes Aufgebraucht Zu buche schlagen, die mit dem Betrieb eines Fonds einig sind, zumal sie wirkt umherwandern offenherzig auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Rein diesem Blogbeitrag werden wir erörtern, wie kommt es, dass die Gesamtkostenquote wichtig ist zumal in der art von sie Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen kann.

Die Total Expense Ratio - Welche person hat sie erdacht?

Die Gesamtkostenquote wurde erstmals 1968 von Jack Bogle, dem Begründer von Vanguard, eingeführt. Früher arbeitete er an seiner Dissertation an der Princeton University des weiteren suchte nach einer Möglichkeit, die relativen Zu buche schlagen verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Schließlich kam er auf die Auffassung, diese Zu buche schlagen wie Prozentsatz des Fondsvermögens rein einer Kennzahl auszudrücken. Ebenso so wurde die Gesamtkostenquote geboren.

Seit dem zeitpunkt ihrer Einführung hat zigeunern die Gesamtkostenquote zu einem wichtigen Instrument pro Anleger entwickelt. Sie ermöglicht es ihnen, die Zu buche schlagen verschiedener Fonds nach vergleichen zumal eine fundierte Entscheidung damit nach antreffen, wo sie ihr Geld anlegen müssen. Außerdem können sie damit ihre bestehenden Anlagen überwachen des weiteren zu gesicht bekommen, in der art von viel sie im Laufe der Zeit an Gebühren abdrücken.

Faktisch ist die Gesamtkostenquote nicht unumstritten. Ein paar argumentieren, dass sie nicht Aufgebraucht Zu buche schlagen berücksichtigt, die mit dem Manufaktur eines Reserve verbunden sind, in bezug auf z.B. die Marketingkosten. Andere argumentieren, dass sie nicht die tatsächlichen Kosten widerspiegelt, da sie auf historischen Informationen und nicht auf aktuellen Ausgaben basiert. Trotz ihrer Unzulänglichkeiten bleibt die Gesamtkostenquote jedoch ein wichtiges Instrument für jedes Anleger zumal wird aller voraussicht nach selbst künftig Auf dauer angelegt.

Was ist die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)?

Die Gesamtkostenquote (TER) stellt die jährlichen Betriebskosten eines Sondervermögen als Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Sondervermögen dar. Sie umfasst Ausgaben hinsichtlich Managementgebühren, Verwaltungskosten ansonsten andere Betriebskosten. Die TER enthält keine einmaligen Transaktionskosten hinsichtlich Provisionen, die beim Kauf oder Verkauf von Anteilen des Reserve gezahlt werden.

Aus welchem grund ist die TER wichtig?

Die TER ist wichtig, angesichts der tatsache sie umherwandern offenherzig auf die Rendite auswirkt, die ein Anleger pro seine Empfänglichkeit erwarten kann. Sobald Leer anderen Faktoren gleich sind, führt eine niedrigere TER nach höheren Renditen pro den Anleger. Nehmen wir zum Vorzeigebeispiel an, dass alle beide Reserve über einen Zeitraum von 10 Jahren eine identische Performance aufweisen.

Fonds A hat jedoch eine TER von 1,5%, während Sondervermögen B eine TER von 2% hat. Das bedeutet, dass ein Anleger hinein Fonds A über diesen 10-Jahres-Zeitraum 1.000 $ etliche an Rendite erhalten hätte als ein Anleger hinein Sondervermögen B

In der art von Sie denn Anleger die Total Expense Ratio verwenden

Wenn Sie eine Einsatz rein einen Investmentfonds in Erwägung ziehen, sollten Sie sowohl auf die historische Performance des Fonds als selbst auf die Gesamtkostenquote achten. Sobald Aus anderen Faktoren gleich sind, sollten Sie zigeunern immer pro den Fonds mit den niedrigeren Kosten stimmen.

Sie sollten jedoch Etwas merken, dass die Wertentwicklung rein der Geschichte keine Garantie für zukünftige Ergebnisse ist außerdem dass es helfs den Kosten noch andere Faktoren reichen kann, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung berücksichtigen sollten.

Vorteile der Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)

Die TER ist eine wichtige Kennzahl, da sie es Anlegern ermöglicht, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Sobald Leer anderen Faktoren gleich sind, ist ein Sondervermögen mit niedrigeren Kosten attraktiver als ein Sondervermögen mit höheren Zu buche schlagen

Die TER ist wenn schon patent bei der Schätzung der Performance eines Investmentfonds. Sobald ein Reserve hohe jährliche Kosten hat, aber beständig schlechter abschneidet denn seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe, dann leistet er keine gute Arbeit bei der Erzielung von Renditen pro die AktionäResponse.

Wenn andererseits ein kostengünstiger Reserve seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe übertrifft, dann bietet er einen guten Wert je die Aktionäre

Nachteile der Total Expense Ratio (TER)

Die TER ist zwar wohl, aber nicht ohne Einschränkungen. Ein Schwierigkeit ist, dass manche große Unternehmen mit den Fondsgesellschaften niedrigere Verwaltungsgebühren aushandeln können wie Kleinanleger. Dasjenige bedeutet, dass zwei Reserve zwar identische Yale-Quoten aufweisen, der eine aber realiter billiger sein kann denn der andere

Außerdem sind bestimmte Kosten hinsichtlich 12b-1-Gebühren (Verkaufsgebühren) ebenso Regulieren auf Kapitalgewinne nicht in den Berechnungen enthalten. Welche Zu buche schlagen können zigeunern in dem Laufe der Zeit summieren und Ihre Anlagerendite schmälern. Zumal schließlich sagt die TER nil im zuge dessen aus, in der art von fruchtbar ein Investmentfondsmanager eigentlich arbeitet. Ein Sondervermögen mit hohen Zu buche schlagen kann sehr gute Renditen erwirtschaften, obzwar ein Reserve mit niedrigen Kosten Geld pro die AktionäBezeichnung für eine antwort im email-verkehr verliert

Die Gesamtkostenquote sollte nicht Total Expense Ratio Ihr einziges Kriterium bei der Güteklasse eines Investmentfonds sein. Sie ist ausschließlich ein Koeffizient, den Sie bei der Entscheidung, welcher Fonds der richtige für Sie ist, respektieren sollten

Schlussfolgerung zur Total Expense Ratio

Die Gesamtkostenquote (TER) ist eine wichtige Kennzahl, die Leer Anleger bei ihren Anlageentscheidungen denken sollten. Die TER steht für jedes alle Zu buche schlagen, die mit dem Manufaktur eines Sondervermögen zugehörig sind, außerdem sie wirkt umherwandern gerade heraus auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Achten Sie bei der Berechnung von Investmentfonds sowohl auf die historische Performance denn auch auf die Gesamtkostenquote, um fundierte Anlageentscheidungen antreffen nach können.